Stämma av bankkontot i Excel – en enkel metod

Bankavstämning – att kontrollera att bokföringens 1930-konto stämmer med bankens faktiska saldo – är ett av de moment där fel upptäcks. Här är en enkel Excel-metod som fungerar utan specialverktyg.

Steg 1: Få ut båda sidorna som data

Du behöver två listor i Excel: bokförda transaktioner på bankkontot (exporteras från bokföringsprogrammet) och bankens transaktioner för samma period. Har banken CSV-export, använd den. Har du bara kontoutdrag som PDF kan du konvertera dem till Excel – kontrollera att konverteringens saldovalidering går ihop, annars jagar du fel som uppstod redan i tolkningen.

Steg 2: Matcha på belopp och datum

Lägg listorna i var sin flik. Markera sedan matchade rader med en enkel räkneformel, till exempel ANTAL.OMF/COUNTIFS på belopp och ungefärligt datum: varje bankrad som har en motsvarande bokförd rad med samma belopp inom några dagar är sannolikt matchad. Sortera fram raderna utan träff – det är din differenslista.

Steg 3: Gå igenom differenserna

De vanligaste förklaringarna:

• Bankavgifter och ränta som inte bokförts ännu.
• Klumpsummor: banken visar en insättning (till exempel en dags Swish- eller kortförsäljning) som en rad, medan bokföringen har flera – eller tvärtom.
• Periodgränser: transaktioner bokförda i en månad men dragna på banken nästa.
• Felslag: omkastade siffror i manuellt inmatade belopp. Tips: en differens som är jämnt delbar med 9 beror ofta på omkastade siffror.

Steg 4: Dokumentera

Spara avstämningsfliken med differenslistan och förklaringarna. Nästa månad börjar du från föregående månads utgående saldo – därför är det värt att få varje månad helt i noll innan du går vidare.

Behöver du bankens sida som data snabbt gör Saldoklar om kontoutdrags-PDF:er till Excel med kontrollerade saldon – gratis att testa.